Der Video-Kurs für die optimale Immobilienfinanzierung mit Top-Zinsen

Sie lernen in 20 Lerneinheiten & Videos, wie Sie Banken dazu bringen Ihnen extrem günstige Kredite anzubieten und wie Sie Bankentricks und Finanzierungsfehler erkennen und vermeiden können.

Die Lerneinheiten wurden vom unabhängigen Verbaucherberater Robert Aschauer erstellt. Er ist Ihr Referent und hat über 38 Jahren Berufserfahrung.

Sie erhalten:

  • Kursheft
  • zahlreiche Checklisten
  • Musterkalkulationen

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Die richtige und kostengünstige Immobilienfinanzierung

Erst informieren - dann finanzieren. Mit diesem Online-Kurs stellen Sie die richtigen Weichen für eine günstige und sichere Immobilienfinanzierung und Ihrem Immobilienerwerb. Lassen Sie sich von Robert Aschauer zeigen, wie Sie Banken dazu bringen Ihnen extrem günstige Kredite anzubieten und wie Sie Bankentricks und Finanzierungsfehler erkennen und vermeiden können.

Der Referent: Robert Aschauer (Unabhängiger Verbraucherberater)

Robert Aschauer
Diplomierter Bankbetriebswirt (ADG) - Financial Planner (HfB) - Kreditanalyst / Baufinanzierung (HfB) - Geprüfter Honorarberater (IFH)

Robert Aschauer hat das Bank- und Finanzierungsgeschäft von der Pike auf gelernt: Bankkaufmann, Studium zum Bankbetriebswirt, Kreditanalyst, Financial Planner, im Bank- und Finanzwesen lange Zeit leitend tätig gewesen und schließlich 2010 seine eigene Firma Kreditcoaching und Finanzplanung Aschauer gegründet.

Er unterstützt aktuell überwiegend Immobilienerwerber als unabhängiger Honorar- und Verbraucherberater bei der Umsetzung der Finanzierung. Sein Spezialgebiet sind die Immobilienkreditberatung einschließlich der Optimierung mit cleveren Finanzierungsmodellen und die Finanzplanung.

Er kennt die Bankinternas und die internen Abläufe der Kreditvergabe. Mit diesem Wissen verhilft er Kreditnehmern zu einer günstigen und soliden Immobilienfinanzierung.

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Das sagen Kunden über Robert Aschauer

Herr Aschauer hat mich stets sehr umfassend, offen und freundlich beraten. Aus meiner Sicht ist Herr Aschauer stets ein sehr kompetenter und fairer Ansprechpartner. Die ihm übertragene Aufgabe hat er sehr engagiert und zu meiner vollsten Zufriedenheit ausgeführt. Sehr gerne empfehle ich Herrn Robert Aschauer in allen Bereichen der Finanzierungsvorhaben.

Barbara Zirngibl

Der Kundenservice und die Beratungsqualität sind echt Spitze - noch nie so erlebt! Herr Aschauer bietet eine erstklassige und absolut unabhängige Finanzberatung die sich auszahlt. Er spricht die Sprache der Banken, kennt alle Interna und kann deshalb die Kundeninteressen voll vertreten. Ich bin begeistert und spreche gerne meine Empfehlung aus.

Peter Sandner

Mit seinem exzellenten Fachwissen spricht er mit den Banken auf Augenhöhe und hat unsere Interessen sehr überzeugend vertreten. Aber damit nicht genug: Sämtliche Bedingungen und Konditionen waren optimiert und die Zinsen auf ein Niveau vereinbart, dass uns mehr als überzeugt hat. Durch unsere Entscheidung, Herrn Aschauer mit unserem Finanzierungsvorhaben zu betrauen haben wir nicht nur Zeit, sondern auch viele tausend Euro gespart. Wir werden ihn und seine hervorragende Dienstleistung gerne jedem unserer Freunde weiterempfehlen und freuen uns sehr, auf diesem Wege damit beginnen zu können.

Jürgen u. Birgit Huber

Herr Aschauer hat mich sehr kompetent und äußert seriös beraten und ist exakt auf meine Bedürfnisse eingegangen. Ich würde seine Beratung jederzeit erneut in Anspruch nehmen.

Andreas Stahl

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3 Videos gratis anschauen

Sie können die ersten 3 Videos aus dem Baufi-Kurs gratis anschauen und sich danach entscheiden, ob Sie den kompletten Video-Kurs kaufen möchten.

Lerneinheit #1
Kurseinführung - um was geht es?

Die Lerneinheit informiert darüber, um was es geht und warum dieser Baufi-Kurs so wichtig ist.

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Lerneinheit #2
Beratungs-, Abwicklungs- und Kaufprozess einer Immobilienfinanzierung

Diese Lerneinheit gibt einen Überblick über den Gesamtprozess eines Immobilienerwerbs.

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Lerneinheit #3
Beratungs-, Abwicklungs- und Kaufprozess einer Immobilienfinanzierung

Dieses Video informiert über die Kreditverwendungsmöglichkeiten und die damit zusammenhängenden Kostenpositionen.

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Alle 20 Videos aus dem Kurs anschauen

Kaufen Sie jetzt unseren Video-Kurs und erhalten Sie sofort alle 20 Videos.

Alle Lerneinheiten & Videos im Überblick:

1 Kurseinführung - um was geht es? (08:26)

Die Lerneinheit informiert darüber, um was es geht und warum dieser Baufi-Kurs so wichtig ist.

  • Vorwort und Einführung in den Kurs
  • Warum die Vorbereitung auf die Finanzierung und das Training so wichtig sind
  • Hilfreiches Wissen für eine eigenverantwortliche Entscheidung zu vermitteln
  • Gesamtablauf eines Finanzierungs- und Kaufprozesses zu kennen
  • In Augenhöhe Finanzierungsgespräche führen zu können
  • Finanzierungsfehler und unnötige Kosten zu vermeiden
  • Die maßgeschneiderte Finanzierung mit maximaler Sicherheit zu bekommen
  • Die besten am Zinsmarkt verfügbaren Konditionen zu finden
  • Den Weg zur einer sicheren und kostengünstigen Finanzierung aufzuzeigen

2 Beratungs-, Abwicklungs- und Kaufprozess einer Immobilienfinanzierung (08:05)

Diese Lerneinheit gibt einen Überblick über den Gesamtprozess eines Immobilienerwerbs.

  • Finanzierungsbedarf klären und Finanzierungsmodell entwickeln
  • Angebote einholen, vergleichen, verhandeln und Finanzierungszusage sichern
  • Finale Einigung über Vertragsinhalte und Notarauftrag
  • Kreditvertragsunterzeichnung und Sicherheitenbestellung
  • Notartermin (Immobilienerwerb und Grundschuldbestellung)
  • Kaufpreisbezahlung, Kreditabruf und Darlehensrückzahlung
  • Exkurs: Warum die zeitliche Koordination des Notartermins so wichtig ist!

3 Wofür Sie Geld und einen Kredit benötigen (07:20)

Dieses Video informiert über die Kreditverwendungsmöglichkeiten und die damit zusammenhängenden Kostenpositionen.

  • Baufinanzierung
  • Kauffinanzierung
  • Renovierungs- bzw. Modernisierungsfinanzierung
  • Kapitalbeschaffungsfinanzierung für private Zwecke
  • Erst- oder Anschlussfinanzierung
  • Eigenheimfinanzierung (Kaufen statt Mieten)
  • Mietimmobilienfinanzierung (Immobilien als Kapitalanlage)

4 Vorbereitungsarbeiten zur Finanzierung (05:29)

Diese Lerneinheit zeigt Ihnen, welche Vorbereitungsarbeiten im Rahmen einer Immobilienfinanzierung sinnvoll sind.

  • Bedarfssituation und Finanzierungsziele klären und schriftlich festhalten
  • Konkreten Finanzierungbedarf und sämtliche Nebenkosten ermitteln
  • Alle Geld- und Vermögenswerte aufnehmen (Kassensturz)
  • Vermögen und Eigenkapitalquote klären
  • Alle Einnahmen und Ausgaben durchforsten (Haushaltsplan)
  • Einkommen, Ausgaben und Belastungsquote klären
  • Ermittlung der monatlichen finanziellen Belastbarkeit (Wunsch- und Höchstkreditrate)
  • Ermittlung der möglichen Darlehenssumme (Investitions-/Preisgrenze)

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5 Ihr Finanzierungsvorhaben sicher kalkulieren (07:29)

In dierser Lerneinheit wird Ihnen aufgezeigt, wie die Banken Finanzierungsen kalkulieren und welche Faktoren den Kreditzins beeinflussen.

  • Kaufpreisfinanzierung einer Eigentumswohnung
  • Kaufpreisfinanzierung eines Hauses
  • Finanzierung eines Bauvorhabens
  • Finanzierung von Modernisierungs- / Renovierungsmaßnahmen
  • Eigenkapital und Eigenleistung
  • Wichtige Bau- und Kaufnebenkosten
  • Die sonstigen Kosten (Bauzeitzinsen, Bereitstellungszinsen etc.) nicht unterschätzen

6 Prüfkriterien einer Kreditentscheidung (08:04)

In dieser Lerneinheit werden die Prüfkriterien für eine Kreditentscheidung näher beträchtet.

  • Clevere Vorbereitung auf das Finanzierungsgespräch
  • Auf Augenhöhe mit dem Kreditgeber verhandeln
  • Bedeutung der Selbstauskunft
  • Bedeutung der einzureichenden Finanzierungsunterlagen
  • Kriterium: Kreditnehmer
  • Kriterium: Einkommen
  • Kriterium: Vermögen
  • Kriterium: Bonität und Rating
  • Kriterium: Immobilien
  • Kriterium: Sicherheiten

7 Diese Dokumente und Unterlagen benötigt die Bank (05:10)

Hier erfahren Sie, welche Unterlagen und Dokumenten die Banken zur Prüfung einer Finanzierungsanfrage benötigen.

  • Persönliche Unterlagen
  • Immobilienunterlagen für das Finanzierungsgespräch
  • Sonstige wichtige Unterlagen

8 Diese Punkte sollen Sie im Vorfeld der Finanzierung klären (02:55)

Dieses Video zeigt Ihnen, welche Punkte Sie im Vorfeld zur Finanzierung klären sollten.

  • Mögliche Geld- oder Vermögenszuflüsse in der Zukunft
  • Verwendungsmöglichkeit von bestehenden Bausparverträgen
  • Sonstige Vermögenswerte (Lebensversicherungen, Anlagen etc.) prüfen
  • Ihren aktuellen Versicherungsschutz gegen existenzielle Risiken ermitteln
  • Guthaben in bestehenden Riester-Verträgen ermitteln

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9 Wer soll Ihr Finanzierungspartner und Ihr Berater sein? (08:47)

Diese Lerneinheit stellte Ihnen die Gruppe der Finanzierungspartner vor und welche Beratertypen den Finanzierungsmarkt prägen.

  • Bankenlösung: Regionale und überregionale Banken als Kreditgeber
  • Bausparlösung: Bausparkassen als Kreditgeber
  • Versicherungslösung: Versicherungen als Kreditgeber
  • Hypothekenbankenlösung: Hypothekenbanken als Kreditgeber
  • Speziallösung: Arbeitgeber und Verwandte als Kreditgeber
  • Onlinelösung: Finanzierungsportale als Kreditgeber
  • Förderlösung: KfW-Mittel, Landesmittel und sonstige Förderkredite
  • Vermittlerlösung: Provisions- oder Honorarberater
  • Finanzierungspartner vs. Lösungsangebote

10 Finanzierungsformen und Darlehensvarianten (10:12)

In diesem Video werden Ihnen die wichtigsten Finanzierungsformen vorgestellt.

  • Variable oder feste Zinsfestschreibung
  • Zwischenfinanzierung
  • Euribor-Darlehen
  • Der Klassiker: Das Annuitätendarlehen
  • Zinssicherheit bis zum Ablauf: Volltilger-und Konstantdarlehen
  • Bauspardarlehen
  • Tilgungsaussetzungsdarlehen (TA-Darlehen)
  • Kombi-Darlehen (Tilgungsaussetzungsdarlehen mit Bausparvertrag)
  • Forward-Darlehen
  • Währungskredite
  • KfW-Mittel im Wohnungsbau
  • Wohn-Riester

11 Die Bankfinanzierung (12:37)

Die Leinheit zeigt Ihnen, wie die Bank hinsichtlich Immobilienfinanzierungen aufgestellt sind und wie die Bankfinanzierung intern abläuft.

  • Der Bankberater ist Verkäufer und kein Berater
  • Der Kreditentscheidungsprozess in den Banken
  • Gut zu wissen: So kalkulieren Banken den Kreditzins
  • Vorsicht vor Finanzierungstricks und Fallstricke bei der Bankberatung
  • Das sagt Stiftung Warentest zur Qualität der Bankberatung
  • Die Bank: Ein Vollsortimentsanbieter mit starken Einschränkungen
  • Günstige Konditionen sind die Ausnahme und nicht die Regel

12 Wohn-Riester (03:25)

In dieser Lerneinheit erfahren Sie die wichtigsten Punkte zur Wohn-Riester-Förderung.

  • Wohn-Riester: Wer hat Anspruch auf Wohn-Riester?
  • Welche Maßnahmen werden gefördert?
  • Welche Förderung ist möglich?
  • Welche Vertragsarten gibt es?
  • Welche Zahlungen werden gefördert?
  • Lohnt sich Wohn-Riester?

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13 So bewerten Banken Ihre Immobilie und sonstige Sicherheiten (05:35)

Wie bewerten die Banken Immobilien als Kreditsicherheit.

  • Sachwertverfahren / Ertragswertverfahren
  • Beleihungswert
  • Der Beleihungsauslauf und seine Auswirkung auf den Zinssatz
  • Probleme beim Neubau
  • Probleme beim Mehrfamilienhaus oder Wohn- und Geschäftshaus

14 Mit welchen Darlehenszinsen können Sie rechnen? (07:15)

Diese Lerneinheit informiert Sie darüber, welche Faktoren den Darlehenszins beeinflussen.

  • Aktuelle Zinssituation in Deutschland
  • Zinsentwicklung
  • Unterschied Sollzins und Effektivzins
  • Zinssatz vs. Beleihungsauslauf (Sicherheiten)
  • Zinssatz vs. Zinsfestschreibung
  • Zinssatz vs. Ratenhöhe
  • Zinssatz vs. Sondertilgungsoptionen
  • Zinssatz vs. Bereitstellungszinsfreie Zeiten (Bereitstellungszins)
  • Zinssatz vs. Vermittlungsprovision
  • Zinssatz vs. Darlehensabnahme
  • Zinssatz vs. Darlehenshöhe
  • Sonstige wichtige Kreditkonditionen und -bedingungen

15 Die größten Einsparungspotentiale im Rahmen einer Finanzierung (06:24)

Diese Lerneinheit zeigt die größten Einsparungspotentiale im Rahmen einer Immobilienfinanzierung.

  • Einsparpotential: Wettbewerbssituation am Zinsmarkt
  • Einsparpotential: Clevere Gestaltung und Optimierung des Finanzierungsmodells
  • Einsparpotential: Unabhängige und professionelle Beratung

16 Die häufigsten Fehler bei der Baufinanzierung (05:44)

Dieses Video zeigt die häufigsten Fehler bei einer Baufinanzierung.

  • Ungenaue Bedarfsklärung und Finanzierungsplanung
  • Finanzierungsmodelle werden nicht optimiert
  • Falsche Zinsfestschreibungen
  • Staatliche Förderung wird in der Beratung nicht detailliert angesprochen
  • Keine Vergleichsangebote werden eingeholt
  • Die Absicherung von Risiken wird vernachlässigt
  • Keine Reserven werden eingeplant
  • Bauzeitzinsen und Bereitstellungszinsen werden unterschätzt

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17 So vergleichen Sie Finanzierungsangebote (06:25)

Diese Lerneinheit zeigt Ihnen, wie Sie Finanzierungsangebote sinnvoll vergleichen können.

  • Checkliste Finanzierungsvergleich
  • Grundsatz beim Zinsvergleich: Nicht Äpfel mit Birnen vergleich
  • EDV-Analyse: Barwertmethode
  • EDV-Analyse: Vergleichszins
  • EDV-Analyse: Worst-Case-Szenario

18 Was Sie vor der Unterschrift des Darlehensvertrages beachten sollten (03:03)

Diese Lerneinheit zeigt, auf welche Punkte Sie vor der Unterschrift des Darlehensvertrages achten sollten.

  • Vertragsparteien: Darlehensgeber und Darlehensnehmer
  • Darlehenshöhe und Auszahlungsbetrag
  • Sollzins und Effektivzins
  • Zinsbindung und vereinbarte Regelung nach Ablauf der Zinsbindung
  • Rückzahlungsmodalitäten
  • Sonstige Vereinbarungen (Bereitstellungszinsen, Sicherheiten, Sondertilgungsrechte etc.)
  • Sonstige Gebühren, Nebenkosten und weitere Kosten
  • Ergänzende Formulare (Beratungsprotokoll, Zweckerklärung etc.)

19 Absicherung von existenziellen Risiken (05:49)

Hier erfahren Sie, wie man sich sinnvoll existenzielle Risiken bei der Immobilienfinanzierung absichern kann.

  • Schritt 1: Risiken erkennen
  • Schritt 2: Risiken bewerten
  • Schritt 3: Risiken verändern
  • Schritt 4: Risiken kontrollieren
  • Exkurs: Risiko Todesfallschutz im Rahmen der Finanzierung
  • Exkurs: Risiko Erwerbsminderung und Berufsunfähigkeit im Rahmen der Finanzierung

20 Notar, Kaufvertrag und Grundbuch (06:16)

Dieses Video informiert über den notariellen Kauf einer Immobilien.

  • Eigentumswechsel durch Kaufvertrag
  • Aufgaben des Notars
  • Wichtige Inhalte des notariellen Kaufvertrages
  • Das Grundbuch und seine Bedeutung
  • Die Grundschuld als Sicherheit
  • Notartermin vs. Annahme des Kreditvertrages

Planungshilfen und Checklisten:

  • Checkliste: Kauf einer Eigentumswohung
  • Checkliste: Kreditvertrag prüfen
  • Checkliste: Prüfung von Finanzierungsangeboten
  • Planungshilfe: Aufstellung Eigenleistungen
  • Planungshilfe: Berechnung der Wohnfläche
  • Rechentool: Ermittlung der monatlichen finanziellen Belastbarkeit
  • Rechentool: Kauf / Bau
  • Unterlagenliste: Bau einer Immobilie
  • Unterlagenliste: Kapitalbeschaffung
  • Unterlagenliste: Kauf einer bestehenden Immobilie
  • Unterlagenliste: Kauf eines Neubaus
  • Unterlagenliste: Umbau / Modernisierung
  • Unterlagenliste: Umschuldung (Anschlussfinanzierung)

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